品牌名稱 | 理財公司 | 投資金額 | 50~100萬 |
成立日期 | 2002-01-31 | 門店總數(shù) | 133 |
經(jīng)營范圍 | 理財 | 適合人群 | 現(xiàn)有公司增項 |
加盟區(qū)域 | 全國 | 是否有區(qū)域授權(quán) | 否 |
品牌發(fā)源地 | 上海 | 合同期限 | |
培訓(xùn)期限 | 特許使用費 | ||
營業(yè)條件要求 | 保證金 | ||
加盟費 | 100萬元人民幣 |
理財公司的主要職責(zé)是為個人和機構(gòu)提供理財服務(wù),幫助客戶管理和擁有財富?。它們通常由一群專業(yè)的理財顧問和投入經(jīng)理組成,具有豐富的金融知識和經(jīng)驗。理財公司的服務(wù)范圍廣泛,包括資產(chǎn)配置、投入組合管理、成本評估、財務(wù)規(guī)劃等。根據(jù)客戶的需求和成本承受能力,理財公司可以為其量身定制投入方案,并提供專業(yè)的投入建議,幫助客戶做出明智的投入決策。?
?銀行理財子公司的定義和業(yè)務(wù)范圍?:銀行理財子公司是商業(yè)銀行經(jīng)國家金融監(jiān)管總局批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機構(gòu),主要從事理財業(yè)務(wù)。它們接受投入者委托,按照事先約定的投入策略、成本承擔(dān)和贏利分配,對受托的投入者財產(chǎn)進(jìn)行投入和管理。銀行理財子公司的產(chǎn)品具備投入低、無需臨柜辦理、產(chǎn)品種類豐富等特點。
?理財公司的投入范圍?:理財公司的投入范圍包括多個領(lǐng)域。首先是債券市場,如國債、地方政府債券、金融債券和企業(yè)債券等。其次是貨幣市場,如銀行存款、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)等。此外,還包括權(quán)益類資產(chǎn)如股票和股票型基金,以及非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)如信托貸款、委托債權(quán)等。一些理財產(chǎn)品還會投入于金融衍生品,如期貨、期權(quán)、互換等,以實現(xiàn)套期保值、成本對沖或獲取超額贏利。
行業(yè)現(xiàn)狀與市場環(huán)境
目前,理財公司積極拓展代銷渠道,中小銀行代銷趨勢增強。2024年,理財公司存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到26.31萬億元,占全市場的比例躍升至87.85%。固收類產(chǎn)品仍占據(jù)主導(dǎo)地位,理財公司通過提升多元化資產(chǎn)配置能力,將債券、權(quán)益類、貴金屬及境外資產(chǎn)納入配置范圍,以應(yīng)對市場波動。
競爭格局與挑戰(zhàn)
理財公司間的競爭愈發(fā)激烈,產(chǎn)品規(guī)模變化的分化顯著。2024年,理財公司合計規(guī)模增速18%,但規(guī)模變化區(qū)間為-3%至39%,行業(yè)競爭愈發(fā)激烈,規(guī)模TOP5的占比持續(xù)下降。監(jiān)管趨嚴(yán)也是一大挑戰(zhàn),未成立理財公司的農(nóng)商行被要求壓降理財規(guī)模,規(guī)范市場秩序。
1、協(xié)助選址與評估:協(xié)助加盟商對所尋店址進(jìn)行實地考查,評估其開店的可行性。對地域、商圈、顧客進(jìn)行調(diào)查,提供營業(yè)額預(yù)估、經(jīng)營損益預(yù)估等資料,供加盟商參考。
2、區(qū)域保護(hù):
公司將嚴(yán)格控制加盟區(qū)域和加盟商的數(shù)量和質(zhì)量,并建立完備的的價格控制體系和政策;
3、人力資源支持:
開店前,提供人員招募、人事制度等參考資料,協(xié)助加盟商招募新進(jìn)人員。開店期間,總部提供人力支持及輔導(dǎo)。
4、統(tǒng)一形象與裝修:
為確保品牌統(tǒng)一形象,店鋪由公司總部專業(yè)空間設(shè)計師統(tǒng)一進(jìn)行店鋪形象設(shè)計;店鋪裝修工程由總部審核合格的工程隊施工,總部派人指導(dǎo)、督核,加盟商負(fù)責(zé)監(jiān)理。
5、不斷的指導(dǎo)及培訓(xùn):
店鋪開業(yè)前,總部為加盟商、經(jīng)營團隊針對經(jīng)營理念、店鋪管理及產(chǎn)品相關(guān)知識開設(shè)相應(yīng)的課程。
開業(yè)后由總部派督導(dǎo)駐店,指導(dǎo)店鋪開業(yè);每個月新品上市開設(shè)相應(yīng)的產(chǎn)品培訓(xùn)課程;同時,為加強與加盟商之間的專業(yè)交流,總部定期舉辦加盟商大會。
6、產(chǎn)品研發(fā):
根據(jù)市場實際需求及較新流行趨勢,總部的專業(yè)研發(fā)部門進(jìn)行全面市場調(diào)研,制定合理的產(chǎn)品規(guī)劃,并以靈活的產(chǎn)品價格加強區(qū)域市場競爭力,提高/增加加盟商的權(quán)益。
總部會不斷的進(jìn)行新產(chǎn)品的研發(fā),完成全國市場產(chǎn)品的推陳出新。
一、招商咨詢了解
1、會議、培訓(xùn)、廣告等招商渠道,了解企業(yè)概況及經(jīng)營模式。
2、了解加盟條件及要求。
3、確定開店意向。
二、填寫加盟申請表
加盟方填寫《加盟申請表》、規(guī)定的說明及經(jīng)營能力的資料文件,提交至公司總部審核。
三、公司考核
1、總部接收到申請表后,對加盟商的具體情況及條件進(jìn)行審查。
2、審查,通知申請人,即可簽約。
四、簽約
1、公司提供特許加盟合同文本,并予以解釋。
2、公司與加盟方簽訂加盟合同,明確雙方合作方式、權(quán)利及義務(wù)。
3、繳納相關(guān)加盟費用。
1、合格的信譽與相應(yīng)的運作資金。
2、現(xiàn)代的營銷理念及長遠(yuǎn)的品牌發(fā)展眼光。
3、對公司及品牌具有忠誠度,有較強的合作協(xié)作意識。
4、較強的經(jīng)營管理能力及合格的社會關(guān)系。
5、對市場經(jīng)營有一定的認(rèn)識,能及時把握市場需求。